Как мы работаем
Прозрачный процесс планирования финансового будущего вашей семьи
Наш подход к финансовому планированию
Мы создали методологию, которая делает планирование накоплений понятным и эффективным
Диагностика финансового состояния
Мы проводим комплексный анализ текущей финансовой ситуации семьи: доходы, расходы, существующие накопления, кредитные обязательства. Анализ позволяет определить потенциал для накоплений и оптимизации бюджета.
Определение целей
Вместе с клиентом мы конкретизируем финансовые цели: образование детей, приобретение жилья или другие крупные покупки. Определяем точные суммы, необходимые сроки и приоритеты целей, если их несколько.
Разработка плана накопления
На основе диагностики и целей создаем индивидуальный план накоплений с конкретными инструментами, суммами ежемесячных отчислений и прогнозируемыми результатами. Учитываем инфляцию, налоги и потенциальные риски.
Реализация стратегии
Помогаем внедрить план в жизнь: рекомендуем конкретные накопительные инструменты, доступные в Казахстане, помогаем с оптимизацией бюджета и автоматизацией ежемесячных отчислений для формирования полезной финансовой привычки.
Мониторинг прогресса
Регулярно отслеживаем движение к финансовым целям, анализируем эффективность выбранных инструментов, при необходимости корректируем стратегию в зависимости от изменения экономической ситуации или семейных обстоятельств.
Адаптация и корректировка
Финансовый план не статичен – мы регулярно пересматриваем стратегию, учитывая изменения в доходах семьи, новые финансовые инструменты на рынке, корректировку целей и другие факторы, влияющие на эффективность накоплений.
Дорожная карта сотрудничества
Первичная консультация
Бесплатная встреча (лично или онлайн), во время которой мы знакомимся с вашей ситуацией, целями и ожиданиями. Объясняем наш подход к работе, отвечаем на вопросы. Продолжительность: 30-40 минут.
Сбор и анализ информации
Вы заполняете финансовую анкету (доходы, расходы, активы, обязательства). Мы проводим подробный анализ, выявляем потенциал для оптимизации и накоплений. Срок: 3-5 рабочих дней.
Разработка финансового плана
Создаем индивидуальный план достижения ваших финансовых целей с конкретными шагами, инструментами и расчетами. Готовим детальные сценарии и прогнозы. Срок: 5-7 рабочих дней.
Презентация и согласование плана
Представляем разработанный план, объясняем все детали, отвечаем на вопросы, вносим необходимые корректировки с учетом ваших пожеланий. Утверждаем окончательную версию стратегии.
Внедрение плана
Помогаем с практической реализацией разработанной стратегии: рекомендуем конкретные инструменты, объясняем процедуры, при необходимости сопровождаем в финансовые учреждения. Срок: 1-2 недели.
Регулярное сопровождение
Проводим ежеквартальные обзоры прогресса, ежегодный пересмотр стратегии, обеспечиваем поддержку при изменении жизненных обстоятельств или экономической ситуации. Помогаем адаптировать план по мере необходимости.
Документы, с которыми мы работаем
Наши рабочие инструменты для эффективного планирования
Финансовая анкета
Детальный опросник, позволяющий собрать всю необходимую информацию о текущем финансовом положении семьи: структура доходов и расходов, имеющиеся активы и обязательства, текущие накопления. Помогает выявить потенциал для оптимизации бюджета.
Карта финансовых целей
Документ, фиксирующий все финансовые цели семьи с указанием приоритетов, конкретных сумм, сроков и особых условий. Включает долгосрочные цели (образование детей, пенсия), среднесрочные (жилье, автомобиль) и краткосрочные задачи.
Индивидуальный финансовый план
Комплексный документ с детальным планом достижения финансовых целей: расчет необходимых ежемесячных отчислений, рекомендуемые инструменты, прогнозы доходности с учетом инфляции, налогов и рисков. Включает график мониторинга и контрольные точки.
Матрица сравнения финансовых инструментов
Аналитическая таблица, представляющая сравнительную оценку доступных в Казахстане накопительных и инвестиционных инструментов по ключевым параметрам: доходность, риск, ликвидность, налоговые аспекты, минимальная сумма, сроки.
Отчет о мониторинге прогресса
Регулярный документ, отражающий движение к финансовым целям: текущее состояние накоплений, сравнение с плановыми показателями, анализ эффективности выбранных инструментов, рекомендации по корректировке стратегии при необходимости.
Календарь финансовых действий
Документ с конкретными датами и задачами для реализации финансового плана: сроки пополнения счетов, даты пересмотра условий депозитов, периоды ребалансировки инвестиционных портфелей, контрольные точки для оценки прогресса.
Наши гарантии
Принципы, которым мы следуем в работе с клиентами
Конфиденциальность
Мы гарантируем полную конфиденциальность всей предоставленной вами информации. Все персональные и финансовые данные защищены в соответствии с законодательством Республики Казахстан о защите персональных данных. Мы используем современные протоколы шифрования для хранения и передачи информации.
Объективность рекомендаций
Наша компания не привязана к конкретным банкам или финансовым учреждениям. Мы не получаем комиссий или вознаграждений за рекомендацию определенных продуктов. Это позволяет нам давать действительно независимые рекомендации, исходя только из ваших интересов и финансовых целей.
Юридическая защита
Все наши услуги предоставляются на основе договора, который четко определяет обязанности сторон, объем услуг и ожидаемые результаты. Мы работаем в полном соответствии с законодательством Республики Казахстан в сфере финансового консультирования и защиты прав потребителей.
Персональный подход
Мы гарантируем индивидуальное внимание к ситуации каждого клиента. Никаких шаблонных решений – только персонализированные стратегии, учитывающие специфику вашей семьи, финансовые возможности, цели и временные горизонты. Каждый план разрабатывается с нуля под конкретного клиента.
Готовы начать планирование?
Мы предлагаем бесплатную первичную консультацию, во время которой вы сможете подробнее узнать о нашем подходе, задать интересующие вопросы и понять, подходят ли наши услуги для ваших целей.
Наша команда финансовых консультантов готова помочь вам спланировать накопления на образование детей или другие важные финансовые цели вашей семьи.
